En 2025 se avecinan cambios importantes en los impuestos, y podrían afectar a las personas, negocios y profesionales de impuestos. Desde actualizaciones en las leyes fiscales hasta ajustes por inflación, es importante mantenerse informado. Aquí tienes un resumen de lo que viene y cómo prepararte.

Principales Cambios tributarios
1. Expiración de Leyes Tributarias
La Ley de Recortes de Impuestos y Empleos (TCJA), aprobada en 2017, realizó varios cambios temporales que terminarán en 2025. Esto es lo que significa:
Tasas de Impuestos: Las tasas actuales podrían subir. Por ejemplo, la tasa más alta podría aumentar del 37% al 39.6%.
Deducción Estándar: La deducción más grande que puedes tomar ahora—$13,850 para solteros y $27,700 para parejas casadas—se reducirá. Las exenciones personales, que fueron eliminadas, podrían regresar.
Crédito Tributario por Hijos: Actualmente, las familias reciben $2,000 por hijo, pero esto podría bajar a $1,000 con reglas más estrictas.
Deducción de Impuestos Estatales y Locales (SALT): Ahora mismo, solo puedes deducir hasta $10,000 en impuestos estatales y locales, pero este límite terminará en 2025. Algunos proponen aumentarlo a $20,000, mientras que otros prefieren dejar que expire.
Si el Congreso no realiza cambios, muchas personas podrían enfrentar facturas de impuestos más altas cuando estas reglas expiren.
2. Ajustes por Inflación
El IRS actualiza las reglas fiscales cada año para mantenerse al día con la inflación. Esto es lo que se planea para 2025:
Tramos Impositivos: Los rangos de ingresos para cada tasa de impuestos aumentarán ligeramente, lo que ayuda a evitar impuestos más altos solo por la inflación.
Deducción Estándar: Esta deducción aumentará a $15,000 para contribuyentes solteros y $30,000 para parejas casadas.
Crédito por Ingreso del Trabajo (EITC): Este crédito ayuda a los trabajadores de ingresos bajos y medios. El crédito máximo aumentará de $7,830 en 2024 a $8,046 en 2025.
Estos ajustes están diseñados para garantizar que la inflación no aumente injustamente tus impuestos.
3. Incremento en Ahorros para el Retiro
Buenas noticias si estás ahorrando para el retiro: el IRS permitirá que ahorres más en 2025.
Planes 401(k): Puedes contribuir hasta $23,500, en comparación con $23,000 en 2024.
Contribuciones Adicionales: Si tienes 50 años o más, aún puedes agregar $7,500 más. Pero si tienes entre 60 y 63 años, puedes ahorrar $11,250 adicionales, lo que te da una oportunidad de ahorrar aún más a medida que se acerca tu retiro.
Estos cambios te ayudan a prepararte para el futuro mientras te mantienes al día con los costos crecientes.
4. Posibles Nuevas Leyes
Con las elecciones presidenciales y debates en el Congreso, podrían surgir más cambios. Los temas clave incluyen:
Mantener los Recortes Fiscales: Algunos legisladores quieren que las tasas de impuestos más bajas actuales sean permanentes para evitar aumentos significativos para las familias.
Crédito Tributario por Hijos: Hay un impulso para mantener el crédito de $2,000 o incluso aumentarlo para ayudar a las familias.
Nuevos Incentivos: El Congreso podría agregar beneficios fiscales para cosas como energía limpia o ayudar a pequeñas empresas.
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