top of page
Search

Protege tu Negocio del Fraude Financiero

Writer's picture: Maria AlvarezMaria Alvarez

Construir tu negocio requirió mucho trabajo, noches sin dormir y dedicación. Pero todo ese esfuerzo puede estar en riesgo si ocurre un fraude. Las pequeñas y medianas empresas (PYMES) son objetivos comunes debido a recursos limitados y controles financieros más débiles.

Aquí tienes un resumen de los fraudes financieros más comunes, cómo prevenirlos y por qué los controles financieros sólidos son esenciales para tu éxito.

Principales Esquemas de Fraude Financiero


Persona enmascarada robando documentos
Persona enmascarada robando documentos

1. Fraude en la Nómina

  • Qué Es: Manipular hojas de tiempo, inflar horas o crear empleados ficticios.

  • Ejemplo: Un gerente de Wendy’s creó un "empleado fantasma" y robó casi $20,000 al registrar horarios falsos y transferir los salarios robados a su cuenta personal.


2. Fraude en Reembolsos de Gastos

  • Qué Es: Presentar gastos falsos o inflados para reembolso.

  • Señales de Alerta: Recibos duplicados, descripciones vagas o gastos de comida excesivos.


3. Fraude de Proveedores

  • Qué Es: Proveedores falsos que reciben pagos o colusión con empleados para sobrecobrar.

  • Ejemplo: Una empresa de California perdió $1.5 millones en un esquema de proveedores falsos.


4. Phishing y Compromiso de Correos Empresariales (BEC)

  • Qué Es: Estafadores que se hacen pasar por ejecutivos o proveedores para engañar a empleados y hacer transferencias fraudulentas.

  • Impacto: En 2021, las estafas de BEC costaron a las empresas $2.4 mil millones, siendo las PYMES un objetivo principal.


5. Malversación de Activos

  • Qué Es: Empleados que roban inventario, equipo o fondos para uso personal.

  • Ejemplo: Una empleada de Amazon creó proveedores falsos y desvió $10 millones en pagos fraudulentos a su cuenta.


Cómo Proteger tu Negocio

La prevención del fraude implica crear sistemas que lo detengan antes de que ocurra. Aquí te decimos cómo:


  1. Separar Responsabilidades

    • Divide las tareas para que ningún empleado controle todo un proceso financiero.


  2. Usa Tecnología

    • Utiliza software contable con detección de fraude y flujos de aprobación dual.

    • Actualiza regularmente los sistemas de ciberseguridad para bloquear ataques de phishing y ransomware.


  3. Monitorea la Actividad Financiera

    • Realiza conciliaciones bancarias, revisa estados de cuenta y realiza auditorías sorpresa.


  4. Capacita a tus Empleados

    • Enseña al personal a reconocer estafas de phishing y manejar datos sensibles de forma segura.


  5. Verifica Proveedores y Empleados

    • Realiza verificaciones de antecedentes a empleados y análisis de proveedores.


  6. Aplica Controles Financieros

    • Exige aprobaciones duales para transacciones de alto valor y establece procesos sólidos para la aprobación de gastos.


Por Qué los Controles Financieros Son Importantes


El fraude no solo afecta económicamente, también erosiona la confianza, daña la moral del equipo y puede causar problemas legales o incluso la quiebra. Los controles financieros sólidos protegen el futuro de tu negocio y aseguran su resistencia ante amenazas.


Trabaja con Nosotros para Proteger tu Negocio


Prevenir el fraude es un esfuerzo en equipo, y estamos aquí para ayudarte. Ya sea que necesites una auditoría de tus procesos, nuevos sistemas o monitoreo continuo, nos especializamos en proteger PYMES como la tuya.

No dejes que el fraude ponga en riesgo lo que has construido. Contáctanos hoy mismo para asegurar tu negocio y tu tranquilidad.

0 views0 comments

Recent Posts

See All

Comments


NGLCC_certified_LGBTBE.png
  • twitter
  • linkedin
  • facebook

©2019 by Maria Alvarez. Proudly created with Wix.com

bottom of page